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          提升人民幣國際化質量和水平 ,央行多管齊下穩慎扎實推進人民幣國際使用

          2024年01月09日 20:12   21世紀經濟報道 21財經APP   陳植

          21世紀經濟報道記者 陳植 上海報道 隨著中國持續推進高水平對外開放,如何擴大人民幣的國際使用,正受到金融市場的廣泛關注。

          近日,中國人民銀行宏觀審慎管理局局長李斌表示,下一步,中國人民銀行將更加注重提高人民幣國際化質量和水平,穩慎扎實推進人民幣國際使用,更好滿足經營主體交易結算、投融資、風險管理等市場需求。

          值得注意的是,隨著中國經濟發展和綜合國力提升,經營主體在貿易投資領域使用人民幣進行跨境和國際收付的需求正在上升。

          數據顯示,去年前11個月,人民幣跨境收付金額達到48萬億元,同比增長24%。其中,貨物貿易中使用人民幣結算的占比為25%,創下近年以來最高水平。

          多位銀行人士向記者透露,在跨境貿易環節,去年以來海外企業接受人民幣結算的意愿顯著上升,這或與去年美聯儲大幅加息導致美元融資成本高企有著一定關系;在跨境投資領域,不少海外企業正嘗試使用人民幣擴大在華直接投資,因為他們認為人民幣的較低融資利率,可以節省他們的融資財務成本。

          記者多方了解到,若要進一步推動人民幣的國際使用,仍需解決不少實際操作問題。

          跨境電商支付服務商向記者透露,目前某些國家和地區人民幣“供給”不足,雖然當地企業有意愿使用人民幣開展跨境貿易結算,但找不到“人民幣”;此外一些國家和地區基于資本管制政策,對人民幣跨境付款的審批流程比較漫長,影響當地企業使用人民幣開展跨境業務結算的意愿。

          李斌表示,未來央行將聚焦貿易投資便利化,繼續做好制度設計、政策支持和市場培育,完善人民幣跨境使用基礎性制度安排和基礎設施建設,增強跨境人民幣業務服務實體經濟和推動高質量發展的能力。與此同時,穩妥有序推進金融市場全面制度型開放,進一步提高中國外匯和金融市場開放和準入程度,豐富風險對沖工具,構建更加友好、便利的投融資環境。

          此外,央行還將加強人民幣跨境支付系統建設,提高人民幣清算效率和安全性。推動境外人民幣市場建設,完善離岸市場人民幣流動性供給機制,豐富離岸人民幣風險管理工具,豐富離岸人民幣金融產品。

          在業內人士看來,隨著人民幣國際化穩步有序推進,今年人民幣在國際支付的份額仍將穩步上升,迭創新高將是大概率事件。

          人民幣國際化的新進展

          近日,中國人民銀行舉行工作會議指出,去年人民幣國際化取得新進展,包括進一步便利和推動跨境貿易投資人民幣使用;優化人民幣國際使用和貨幣合作網絡;推進本外幣一體化資金池試點;人民幣跨境收付、貿易融資、外匯交易等功能增強等。

          一位通信產品出口企業海外業務總監向記者直言,尤其在“一帶一路”共建國家,人民幣的使用范疇日益廣泛——當地越來越多企業不但樂于使用人民幣采購中國企業產品服務,還紛紛接受以人民幣計價的產品報價,帶動當地企業使用人民幣開展跨境貿易結算的興趣進一步高漲。

          在他看來,這與近年相關部門持續推進貿易投資便利化舉措有著密切關系。以往,企業需要先通過相關部門備案審批,才能在銀行辦理人民幣跨境對外收付款,如今,銀行可以在做好KYC與反洗錢等合規工作的情況下,根據企業真實的對外貿易背景開展跨境人民幣收付款,令企業使用人民幣開展跨境業務的熱情持續上升。

          在跨境投資端,除了越來越多海外企業嘗試使用人民幣在華開展產業投資,海外投資機構也在積極使用離岸人民幣,通過RQFII、債券通等渠道直接投資境內金融產品,令人民幣在國際金融市場的使用范疇持續擴大。

          數據顯示,截至去年9月底,境外機構持有境內股票、債券等人民幣金融資產規模合計達到9.3萬億元。

          尤其是在當前美聯儲大幅加息導致美元融資成本高企的情況下,越來越多企業還積極使用人民幣開展貿易融資,用于對華與國際貿易付款結算。

          央行在上述工作會議表示,今年相關部門將穩慎扎實推進人民幣國際化,進一步完善便利人民幣跨境使用政策體系,推動重點企業、重點領域、重點地區人民幣使用。

          在業內人士看來,這意味著相關部門將一面吸引更多企業積極使用人民幣開展跨境業務結算,一面將在更多重點地區擴大人民幣的使用范疇,為人民幣國際化穩步推進創造更良好的環境。

          推動境外人民幣市場建設“征途”

          要進一步擴大人民幣的跨境使用,如何推動境外人民幣市場建設與加強人民幣跨境支付系統建設,正成為新的挑戰。

          央行表示,將優化人民幣清算行布局,加強國際間貨幣合作,推動離岸人民幣市場健康發展同時,加大跨境支付系統建設及拓展力度。

          在業內人士看來,這預示著中國可能在更多國家和地區建立清算行,并與更多國家和地區央行簽訂貨幣互換協議。此舉將有效解決人民幣國際化過程的兩大瓶頸,一是有效解決有些國家和地區的人民幣“供給”問題,令當地企業能更便捷地使用人民幣開展跨境業務結算,二是通過優化人民幣清算行布局,將進一步提升人民幣在當地的收付效率與使用范疇,令當地企業使用人民幣的積極性持續上升。

          數據顯示,中國央行在29個國家和地區授權31家人民幣清算行,覆蓋全球主要國際金融中心。截至2023年9月末,人民幣跨境支付系統(CIPS)共有直接參與者102家,間接參與者1377家,業務范圍覆蓋全球182個國家和地區的4344家法人銀行機構。此外,當前中國人民銀行與境外中央銀行或貨幣當局簽署的有效雙邊本幣互換協議達到29份。

          “隨著越來越多國家積極推進跨境貿易本幣結算,未來中國央行或將與更多國家和地區央行簽訂貨幣互換協議,作為彼此推進跨境貿易本幣結算的基礎?!币晃粐鴥人侥蓟鸷暧^經濟學家向記者指出。但要讓人民幣在國際市場獲得更廣泛的應用,相關部門仍需穩步進一步完善離岸市場人民幣流動性供給機制,豐富離岸人民幣風險管理工具與離岸人民幣金融產品。

          多位銀行人士向記者透露,當前離岸人民幣金融產品正日益豐富,除了港股人民幣柜臺與央行離岸票據等,越來越多銀行機構正在研發新的離岸人民幣理財產品,在人民幣風險管理工具建設方面,不少銀行可以提供遠期結售匯、人民幣外匯期權、人民幣外匯掉期、新興市場貨幣無本金交割遠期(NDF)等外匯衍生品,協助海外企業更高效地規避人民幣匯率波動風險。

          在他們看來,隨著參與CIPS的海外銀行越來越多,海外企業使用人民幣開展各類跨境業務結算的意愿與便捷度正持續升溫,或將帶動人民幣在國際支付的份額不斷“水漲船高”。

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